獨家專訪｜檢察官好怒！逃逸外勞成最新工具人　籲法院重判「詐團免洗筷」

社會法庭

2024/11/20 07:00

【記者丁牧群／台北報導】立法院今年7月三讀通過打詐四法，其中《詐欺犯罪危害防制條例》規定高額詐欺最重可處12年有期徒刑、併科3億元以下罰金；《刑事訴訟法》將科技偵查法制化，明定檢警可運用GPS定位追蹤，即時追查車手位置及去向，並可利用M化車定位，鎖定詐欺電話機房，還能使用熱顯像儀，調查被害人遭囚位置，即時救援。針對政府提高詐欺刑度、強化偵查武器，站在打詐第一線的台北地檢署檢察官林達接受《知新聞》專訪，坦言：「只要人性有貪念，詐騙案很難杜絕。」

他直指目前打詐仍有漏洞，呼籲政府強化管理第三方支付、虛擬貨幣等金融工具，堵絕詐團金流通路，且法院應重判「詐團免洗筷」、取款車手，並揭露詐團目前大量利用的工具人，竟是逃逸外勞，帳戶都能賣錢。

擔任檢察官已20多年的林達擁有台大法律碩士、東吳大學會計學碩士、台大政治學博士學位，曾參與偵辦拉法葉軍購弊案，2017年獲全國檢察官票選，擔任司法改革國是會議分組委員，並多次經票選出任檢察官人事審議委員。

此外，林達也是「劍青檢改」成員，這個非官方組織致力於捍衛檢察官獨立執法、促進檢察內部人事民主化，成員們近年對於詐欺犯濫，頻頻高聲疾呼政府行政機關重視治理漏洞。

詐騙氾濫3原因

林達以劍青檢改成員身份受訪說，台灣詐騙氾濫可以從三個層面來談，第一就是被害人自己容易被詐騙，第二是查緝層面，到底查緝的能量跟工具夠不夠，第三是行政治理的效能是不是管理不善、太多漏洞。

虛擬貨幣、電子支付未妥善管理

「我先從第三個談起，數發部對於第三方支付或很多新興電子支付、電商平台，在管理上其實非常鬆散，等於讓人不用『實名』就可以利用這些工具，造成很多詐騙電話、簡訊包含電商都難以被追查」，林達直言，虛擬貨幣、電子支付等新興工具都沒有很好的管理，「前端就鬆掉，後面民眾被騙再來查緝，事倍功半，所以劍青檢改去年就呼籲各個主管機關不要推卸責任，所幸到了今年，漏洞稍微有補起來，但是補起來之後，相關施行細則也應該要陸續推出」。

科技追緝工具仍有漏洞

再來就是查緝面，林達強調一定要有有效的追緝工具，包含GPS定位，「很多詐騙機房、車手隱藏在鄉間，民宿裡有很多詐騙機房，要怎麼去查緝他？如果無人機、GPS、M化車都不准使用，當然就沒辦法查緝」，這次打詐條例通過，科技偵查也一併修法，林達認為在查緝面稍微有補強，不過，查緝虛擬貨幣還是非常困難，因為虛擬貨幣是「去中心化」，世界各國想要管它都很困難，所以虛擬貨幣也是現在一個大漏洞。

被害人因「貪」受騙　也有人「不小心」被騙

第三個層面是被害人，為什麼源源不斷有被害人被騙錢，林達說：「我長期處理這麼多各種各樣詐騙案件，其實真的是考驗人性，我覺得有兩類人，一類人他真的是很不小心而被騙，可能被騙走帳戶、個資，或被騙去點選一些連結，去『繳稅』、去刷卡，甚至被騙去領了不是他訂的包裹，即使千叮嚀萬叮嚀，可是詐團就是很厲害，就是會騙到你，這一塊的被害人真的是無心的。」

另外一類被害人，林達認為跟人性的「貪」有關，或者可以說人總是希望有更多的錢，所以會被勸說去投資，問題出在不循可行的正常管道，卻去相信網路上根本沒見過的人，甚至相信幫忙做一些事就可以賺取佣金，「這種投資型的被騙，其實損失金額都很大，尤其相信LINE投資群組的，投資下去的損失會形成『沉沒成本』心理，沒拿回來不甘心，覺得『最後一次，再賭一下就能拿回全部』，這種詐騙金額都很驚人，可能500萬、600萬，甚至去貸款，而這些錢瞬間就被詐團轉走了」。

詐團手法超越反詐宣導影片

關於政府拍攝不少反詐宣導影片，林達直言：「誰會去看那些影片呢？而且就算你告訴民眾最新的詐騙手法，民眾也跟不上，或者說，詐騙集團的手法會更超越，無論是高知識份子、販夫走卒，只要有人性、有慾望，就有被騙的可能，所以我覺得要完全杜絕真的很困難，只能說政府儘量做好治理，讓所有利用支付工具詐騙的人，都能被追緝到，另一方面，民眾還是要想辦法努力自保。」

一人被詐騙　衍生數十案

談完詐騙案氾濫的三個層面，林達依據偵查實務經驗，指出詐騙案件多到什麼程度，他舉例，被害人如果將一筆款項匯到一個人頭帳戶，報案時就是一個案件，他可能匯到10個人頭帳戶，那就變10個案件，然後這每個帳戶可能又轉到下一個帳戶，所以就有20個帳戶，變成20個案件，大量案件其實很多都是人頭帳戶，追查的時候，檢警當然要問人頭：「你的帳戶怎麼是詐騙集團在使用？」人頭通常說：「我也被騙了，我因為上網找工作，對方說要有薪資帳戶。」或者說：「我要申請網路貸款，對方說必須把提款卡寄給他。」有些人乾脆說：「我提款卡遺失了。」

除了人頭帳戶，還有電話門號也是詐團的工具，林達表示，例如蝦皮這個電商是用電話門號綁定帳戶，民眾網購被詐騙報案，檢警訊問申辦電話門號的人，他說：「申辦之後我就沒使用啊。」或者說：「不是我申辦的，我也不知道怎麼會這樣。」

詐騙案轟炸檢警　北檢檢察官每人每月收90詐欺案

林達感嘆說，連這種「實名」能找到人的情況，案件都這麼繁瑣困難，全國各地檢署湧入這種非常瑣碎、機械化、人頭型的案件，「比起3年前，大概增加70%以上，以我服務的台北地檢署，有70多個普通股的檢察官，每個人一個月收案量大概90件，其中人頭帳戶型的大概就30到40件，有些還要往上溯源，可是溯源又很困難，因為帳戶轉了2、3、4層，據我所知，桃園跟新北地檢署更嚴重」。林達認為這情況排擠了偵辦重大犯罪案件的時間跟精力，警察也一樣，耗掉很多司法效能，詐騙案對檢警來說確實是很沉重的負擔。

落實「本人驗證」可減少詐騙案

因此林達強調政府要妥善治理銀行帳戶、電子支付、第三方支付，「舉個例子，2年前，電子帳戶的申請驗證程序極為簡陋，基本上綁定銀行帳戶或電信門號無須驗證是否為本人，導致大量電子帳戶被冒名登記，很多被詐騙的錢匯到這種電子帳戶，再轉到實體帳戶，大量的被告來了以後，都說他們被冒名申請電子帳戶，所以案件都辦不下去，大量的不起訴處分」，後來高等檢察署去跟主管機關、電信業者強力溝通，要求電子帳戶、新的電子支付工具在開戶驗證時，一定要「本人驗證」，包括他綁定的電話必須跟銀行登記的是一樣的，而且本人要「持證件拍照」，這些都做了以後，用電子帳戶、電子支付詐騙、洗錢的案件就沒有了，所以行政管理如果做得好，可以減少許多詐騙案。

逃逸外勞成詐團「工具人」

不過，詐騙集團的犯罪模式並非一成不變，林達說：「現在最新的狀況是，詐騙集團大量使用外勞、外籍在台學生的銀行帳戶作為人頭工具，尤其棘手的是逃逸外勞，找不到人，最後只能發布通緝，有些逃逸外勞有很多帳戶，帳戶都可以賣錢，詐騙集團會不斷去找這些『工具人』」。

讓林達不能接受的是，當外勞逃逸被僱主通報後，為什麼他的金融帳戶還能使用？「他不遵守我國的法律，我們為什麼還要繼續提供金融服務？所以希望政府行政部門對詐騙要有敏感度跟積極處理的心態，機關之間不能串接通報嗎？我們不是數位資訊大國嗎？結果這種事一直繼續發生，北檢收到非常多這種案件，沒辦法解決，只能繼續發布通緝」。

詐團成員「假裝和解」騙法官求輕判

不少受騙民眾抱怨司法機關抓不到詐騙首腦，只抓到小咖的人頭、車手，但這些人通常賠不出錢，對此，林達坦言目前能追到的，幾乎都是第一層帳戶，「他為什麼會賣帳戶給詐騙集團，就是因為他很窮，而檢警要再往上查第二層、第三層，幾乎都會有斷點，甚至發現贓款轉為虛擬貨幣，所以在科技上、實際操作上都很難追到上層」，而被害人提告刑事詐欺、附帶民事賠償，這些被告為了博取法官輕判，都會先「假裝和解」，例如答應賠10萬元和解，可是分40期給付，每期幾千塊，「先獲得法官輕判，然後就不理你了，被害人可能被騙100萬元，然後以10萬元跟人頭、車手和解，最後實際卻只拿回3000元，被害人可能也沒有心力跟時間去強制執行，因為他知道沒什麼效果，這是很悲慘的現況」。

年輕人走偏門、法官輕判　淪詐團「源源不絕免洗筷」

另外，檢警抓到不少向被害人收取現金的「車手」現行犯，林達遇過不少車手辯稱是上網應徵當「收錢的外務」，所以穿著西裝去收錢，「其實他們都很年輕，20出頭歲，西裝都很不合身，帶著一張虛擬貨幣交易契約書，去跟被害人收錢、收投資款，我們向法官聲請羈押，很多都放掉，因為法官認為他們不是真正的首腦，只是外面的工具，而且很多都輕判」。

林達指出，這些年輕人當然知道自己在做什麼，也知道上層的人是誰，可是都不會講，因為他知道自己會被輕判，以後可以再繼續做，對詐騙集團來說，這種人是「源源不絕的免洗筷」，所以首腦永遠躲在後面，很難抓。

林達強調，當然檢警要盡力抓首腦，但很多年輕人就是偏要找這種偏門工作，甚至臉書等社交平台有這種偏門工作的社群，「有些年輕人越做越高級，往返東南亞坐商務艙、頭等艙，但被害人就很淒慘，法院應該要重判這些車手，除非他供出上層，而且讓檢警往上溯源抓到人，車手才有機會獲得輕判，而且只要他不願意供出上層，一律羈押，如果不這樣做，他當然沒有動機供出上層，判決有輕重的差別，車手才會願意配合檢警把後面的首腦抓出來」。

車手多辯稱「第一天上班就被抓」

記者詢問林達，以他偵辦詐欺案的經驗，法院對車手判刑的範圍為何，他說：「差距很大，最輕的可能6月以下徒刑，中等的可能1、2年，有些還宣告緩刑，判到3年也有，跟被告是否年輕、有無前科、能否讓法官相信他是第一次有關。」

林達透露，他偵辦過的車手，很多都說自己第一天上班就被抓，而且被查扣的手機裡面「非常乾淨」，因為是上層發給他們新的工作手機，「所以我不知道這個車手之前到底做了多久，而司法講證據，法官也無奈」。

曾有車手被抓，辯稱他以為只是應徵外務員，林達問他在哪裡應徵面談，對方說：「五十嵐外面。」談好之後就用Telegram聯繫，做虛擬貨幣收款工作，而且不願意供出上層，「法院如果又基於同情給他們輕判，就造成一個氛圍，就是沒有人要供出上層，所有人都保護上層，因為他不供出來也不會有事」，所以林達主張：「法院對於現金取款的車手應該一律重判，司法上一定要展現正義跟差別，就依照打詐條例來重判，真正有貢獻因而查獲上層的被告，就給他減刑，讓其他車手看到『跟司法配合』的差別。」

車手必須重判不得緩刑

記者問林達，除了拒絕供出上層，是否有其他理由對車手重判，林達指出車手在詐騙環節中的關鍵性：「車手約被害人當面取款，通常一次是拿30萬、50萬甚至100萬元，如果沒有這群極其惡劣的人，詐團只能用匯款管道，而匯款通常是有上限的，我認為重判車手就是不可以緩刑、不可以易科罰金，就是要入監，除非他對於查緝到首腦真的有貢獻，才有緩刑機會。」

詐團首腦、機房多在境外

在偵辦詐欺案的武器方面，林達認為《科技偵查法》、《詐欺條例》等打詐四法給檢警比較有效的科技查緝手段，這是正確的，因為不只是打詐需要，甚至緝毒、偵辦組織犯罪或洗錢，都會有用，但是能不能立竿見影，目前還不知道，因為許多詐騙集團首腦、機房其實都在境外，用GPS定位到國外，也沒有什麼意義，所以科技偵查的運用其實還是以境內為主。

行政管理部份，林達認為打詐四法對於虛擬貨幣、第三方支付、電商、網路業者的治理，有了母法的規定，但是在子法、施行細則方面，目前還沒有明確訂出來，有一些已經開始在做，因為涉及很多執行面，還需要時間觀察政府這方面的施政配套。

檢察官也險遭詐　詐騙不可能滅

採訪最後，林達談到詐騙為什麼沒辦法完全消滅，他認為世界各國其實都有各種詐騙手段，像美國早期有很多支票詐欺，其實就是考驗人性，因為人有貪念就會想獲取更多的錢，所以可能被誘騙，「如果是一個沒有物質慾望的社會，可能不會有詐欺，但人就是有人性，除了司法機關必須繼續查緝，我建議民眾在交出資產或點選任何連結的時候，要意識到可能有詐，先停下來，問問親友、同事的意見，特別是無法核實對方身份、連一個人都沒見到的投資」。

講到點選連結，林達自曝前陣子差點被騙，「我的Whats App通訊軟體收到一個訊息，通知我說太久沒有驗證、被認定是假帳號，要我趕快點選一個連結確認身份，否則帳號會被取消」，他點進去後，對方要他加LINE，他警覺到「Whats App怎麼會要我加LINE？這才停止操作」。

他舉例，還有很多簡訊，誆稱民眾在消費網站購物個資外流、刷卡錯誤，或是假冒國稅局，要民眾輸入信用卡卡號、背面的3碼驗證碼，另外，林達認為如果民眾個資是從電商網站洩漏出去，受害民眾應該要一起拒絕消費來抵制，促使電商加強保護消費者個資。