特刊
重大裁罰業務限制緊箍咒 這6家金融業尚未解禁
【記者林巧雁／台北報導】金管會統計至17日，仍有6家金融保險業包含康和證券、街口投信、國泰投信、宏泰人壽、新光人壽以及三商美邦人壽，因未提改善計畫或計畫未達標，業務仍遭限制。今年新增裁罰的是三商美邦人壽，因資本適足率（RBC）至6月底仍未回到200％法規標準，不得與利害關係人授信或交易。宏泰人壽則被限制不動產投資已超過5年，被禁的時間最長。
三商壽連5期資本適足率（RBC）低於法定標準，持續透過增資、發債以充實資本強化資本，採現金增資、發行次債、洽談策略性投資人，11月董事會通過3億股現增，力拚年底RBC達200%目標。保險局指出，若做不到或是效果不大應該要提新方案，雖然三商壽很積極，但「積極與有效」是兩件事。
新壽2022年3月因前董座辦理資金運用、不動產投資管理等嚴重缺失，被罰鍰300萬元，自2022年3月10日遭金管會限制3年內不得新增與新光傑仕堡健身等相關企業授信或其他交易，限制業務時間至明年3月。
此外，2019年宏泰人壽遭金管會因不動產投資違反保險法規定，被罰鍰100萬元，並不得新增不動產投資（已取得建照之在建工程除外），至今尚未完成改善。
街口投信2020年因街口託付寶廣告文宣及追募街口布蘭特原油正2期貨ETF等疏失，被罰鍰300萬元並警告、限制公司不得受理投資人透過電子支付帳戶申購買回「街口多重資產證券投資信託基金」。11月街口已函報專案審查報告，如果認可就可解禁。
國泰投信今年4月因經理人任職期間違反個人交易，遭處以警告與罰鍰120萬元，1年內不能申報募集投資國外有價證券之證券投資信託基金，時間到明年4月中。
康和證券今年6月因遭金管會業務檢查時，發現違反公司治理、沒有落實內控，遭罰24萬元，金管會認可缺失改善前，不得增加對子公司轉投資。
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