泰國詐騙經濟損失兩年逾556億元 央行急凍20萬個「人頭帳戶」
【張翠蘭／綜合外電】網路金融詐騙防不勝防，泰國央行周四（6/13）表示，過去兩年來網路詐騙造成的經濟損失總計630億泰銖（約556億元台幣）。為了加強打擊力度，央行已凍結將近20萬個「人頭帳戶」。
根據《曼谷郵報》報導，總部設於曼谷的泰國銀行（Bank of Thailand）6月13日召開記者會，該銀行支付系統政策和金融消費者保護小組助理行長達朗尼（Daranee Saeju ）表示，自2023年3月到今年4月間，央行和其他執法機構凍結了近20萬個「人頭帳戶」。
這些據信由車手（Money Mule，又稱錢騾）開立的帳號，是由假借他人名義轉移非法資金的人士所持有。
一起金融詐騙案涉及5個人頭帳戶
達朗尼強調，泰國央行將透過在銀行之間共享的風險客戶資料庫來擴大打擊力度。涉嫌擁有人頭帳戶的個人將被鎖定其帳戶往來，銀行將嚴格管控，使其難以在下個月底之前開設新帳戶。
隨著新案例不斷增加，詐騙情況越來越猖獗，達朗尼說：「過去兩年來，約莫收到通報30萬起金融詐騙案。通常，一起金融詐騙案涉及5個人頭帳戶，這意味著銀行必須需要處理數百萬個帳戶。」
由於民眾可能成為低利率貸款、高存款利率或透過各種「龐氏騙局」投資詐騙的受害者，泰國一直在努力遏制金融犯罪的激增。
台灣去年被詐騙金額創史上新高
根據官方數據，泰國2022年3月至2024年5月期間，網路詐騙造成的經濟損失總計630億泰銖（約556億元台幣）。
泰國央行已要求各商業銀行在第四季度內升級線上交易安全系統，為客戶提供鎖定數位交易資金的選項，並提供轉帳雙重授權關卡。
台灣詐騙案件也層出不窮，根據今年2月公布的數據顯示，我刑事局統計，2023年全台詐騙案件發生件數3萬7984件，總財損金額更累積高達88.78億元台幣，創史上新高。
