廣告
快訊
KNEWS
⚡
新ETF募集讓理專變直銷 一人一信自救要金管會管一管
【記者林巧雁／台北報導 】台股因川普關稅劇烈波動，投資人多數觀望市場，投信募集新基金、ETF更顯壓力，近期網路發動「終結IPO制度暴力」，號召百封「實名檢舉信」向金管會、勞動部等，檢舉不當IPO責任額制度。
有營業員貼文說，從事近5年券商業務，覺得跟傳直銷沒兩樣。「你有沒有聽過009XX?差幾萬而已，自己買到達標完成責任額，券商銷售產品直銷化，風險囤貨卻由第一線勞工背。」
某位網友在threads分享自己還是菜鳥時，聽到前輩建議客戶ETF掛牌第一天可以賣掉，接著買下一檔，讓她深感震驚。所謂的長期投資怎變成ETF當沖遊戲？前輩們還分享賣ETF獎金比較高。「就算營業員不賣不買，主管也會自掏腰包買，不是因為看好產品，是因為要完成KPI、要過關、交差。」
網友們認為，金管會應檢討ETF核准制度，同性質ETF那麼多，市場真有這麼大嗎？是不是該限制同質性ETF檔數，不然未來一定有很多規模萎縮後又要清算下市了！網路傳言ETF每百萬獎金2000~4000元，主管高層可更多，金管會是否要調查？
金管會證實，從上週五開始，陸續接到這波「一人一信救自己」的匿名檢舉信，將展開調查，重點放在券商在銷售ETF時是否落實KYC（認識客戶）、KYP（了解商品）制度，是否銷售不適合的商品給客戶。
銀行理專與券商營業員有IPO責任額制度已實施多年，過去也曾收到類似檢舉，這次在threads有群組發動一人一信救自己的運動，規模比以前更大，因此引起金管會注意。
券商營業員投訴近期市場波動，新募ETF又要有一定的責任額、未達標會被長官霸凌，網路社群平台發動改變IPO的畸形制度，3大訴求包括：1.金管會應建立重大市場變化的IPO暫緩機制、2.投信有責任進行風險評估與揭露、3.責任額制度應全面檢討，不可無視實際風險環境。
金管會說明，過去券商銷售ETF訂定責任額、KPI是內部規定，此規定不能違背KYC、KYP的原則，要將適合的商品銷售給適合的客戶，也已派同仁加入社群群組，蒐集第一手資料，了解業者是否違反規定。
