特刊
摩根大通未盡阻止客戶經理不當之責 遭新加坡金管局罰逾5822萬
【編譯張翠蘭／綜合外電】美國摩根大通銀行（JPMorgan）在新加坡的分行，被抽查發現客戶經理涉嫌在進行場外（OTC）債券交易過程不當，向客戶虛報或提供不完整資訊，導致客戶被收取差價。銀行被依未盡到預防之責，周一（12/2）被公告處以240萬新元（約5822.7萬元台幣）民事罰款。
彭博報導，新加坡金管局（MAS）12月1日公告，摩根大通的客戶關係經理涉嫌於2018年11月至2019年9月期間，在24筆場外債券交易中向銀行客戶做出了不準確或不完整的資訊。監管機構表示，這導致客戶被收取的價差高於雙邊商定費率。
金管局是在針對私人銀行業的定價和披露進行審查時，發現摩根大通的疏漏。調查發現，在場外債券交易中，摩根大通做法是根據銀行同業間的拆借價格價格，向客戶收取差價。而客戶無法獲得銀行同業間的價格，只能依賴客戶關係經理提供的資訊。
虛報價格成份
公告指出，在這24筆交易中，客戶經理虛報了價格成份，或是遺漏了收取的價差高於商定利率的重要資訊，因此違反新加坡的《證券與期貨法令》。當局聲明指出，摩根大通沒有足夠的流程和控制措施來確保客户經理遵守與客户預先商定的價差。
根據金管局的聲明，摩根大通在承認未能防止或發現不當行為責任後支付罰款，並已向金管局支付了民事罰款。公告未說明涉事金額。
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退還多收費用
據指，摩根大通已向受影響的客戶退還超額多收的費用，並強調這些客戶「僅佔相關期間處理的總交易量的很少一小部分」。這家總部設在美國的銀行也表示，已經加強定價架構和內部控制，以預防類似情況再發生。
另一方面，新加坡金管局也正針對個別涉及不當行為的客戶關係經理展開審查。
