有片｜聯邦銀經理、襄理淪詐團內鬼！命行員開綠燈助車手提款 手法曝光
【記者林志青、林巧雁／台北報導】詐騙集團近年流行開立公司戶，以利提領大額贓款，又能降低列警示帳戶風險，有詐騙集團吸收銀行主管當內線，讓銀行內控形同虛設，放任車手提領民眾血汗錢。刑事局偵辦余姓被害人遭詐4900萬時發現，聯邦銀行忠孝分行張姓經理（58歲）及滕姓襄理（37歲）疑為詐團內線，深入追查並於月前發動3波搜索，逮捕林姓主嫌（40歲）等共17人，警訊後，依《刑法》詐欺、《組織犯罪防制條例》、《洗錢防制法》、《銀行法》等罪嫌移送法辦。
退休男慘被騙4900萬
據悉，家住基隆的余姓退休男子（66歲），去年2月被林男等人以投資未上市股票高獲利為由，下載非官方APP並面交投資款項，先後18次面交數百萬元給林男等人，合計損失4900萬元，直到出金遭刁難始知被騙，去年10月間親赴刑事局報案。
銀行經理、行員及車手互動引警方懷疑
警方追查發現，詐騙集團利用多層人頭帳戶快速移轉贓款，最後由車手前往銀行提領現金，再將贓款以匯款或場外交易方式購買虛擬貨幣-泰達幣，將虛擬貨幣層層轉回詐騙集團，藉此隱匿掩飾犯罪所得來源及去向。就在警方調閱車手提款畫面時，察覺銀行行員、經理及車手的互動不對勁，其他公司戶提款需提供相關資料佐證，唯獨詐騙集團帳戶提款宛如直達車，只要大小章就能提領鉅款。
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銀行經理稱詐團帳戶是友人成鐵證
聯邦銀行忠孝分行行員在筆錄中表示，經理說這是他朋友公司的帳戶，沒有問題就趕快讓他提款。讓行員也不敢再表示意見，聯邦銀行忠孝分行更提高詐騙集團公司戶每日提款額度，解除風控、不予審查提領等方式，放任該車手提領大額贓款。
詐團17人全遭起訴
警方歷經半年追查，分別於今年4月16日、5月7日、6月24日，在台北市、宜蘭縣、雲林縣、台南市等地，逮捕主嫌林男、聯邦銀行忠孝分行張姓經理、滕姓襄理等共17人，查獲現金300萬元、蕭邦女錶、卡地亞名錶、及黃金項鍊等贓證物。警方訊後，依《刑法》詐欺、《組織犯罪防制條例》、《洗錢防制法》、《銀行法》等罪嫌移送雲林地檢署偵辦，全案於8月30日提起公訴。
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金管會去年已針對此案重罰1200萬並要求改善，聯邦銀表示，已經完成改善，對於兩位被起訴的行員也已解職。本次媒體報導案件，屬2023年起訴案件之金流續追，本行未再有檢調搜索之情事。
