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首波23家金融機構搶進亞資中心 國壽高資商品2周保費逾千萬元
【記者林巧雁／高雄報導】23家金融機構已進駐高雄亞灣金融專區，今天48家金融機構高層南下高雄參與金管會「亞洲資產管理中心高雄專區」揭牌典禮，目前亞資中心尚無特別的稅賦優惠，針對超高資產客戶，金融機構聚焦私募股權投資與金融資產抵押如保費融資商機。
銀行局長童政彰指出，根據到新加坡考察私人銀行業務心得，發現超高資產客戶習慣保留3成資金融資。雖然尚未提供賦稅優惠，但稅不是高資產客戶唯一考量，先讓台灣的客戶在境內也能買到跟海外相同的投資商品，因此開放了22項商品。
國泰金控以「銀行、保險、資產管理」三大引擎，串聯集團資源，為國內首波金控率領旗下國泰世華銀行、國泰人壽雙雙獲准高雄資產管理專區試辦業務，國泰世華銀行接軌國際級資產管理一站式服務，回應高資產客戶多元且國際化的需求；國泰人壽自7月1日開辦高資商品短短不到半個月，審核中案件保費已累積破千萬元台幣，可見台灣隱藏高資產商機可期。
為協助高資產客戶創造更高的資金運用彈性和價值，國泰人壽與國泰世華銀行攜手推出「保費融資」服務，提供最高保單價值80%的貸款成數，讓客戶在一定的自備金額下，可投保更高的保險額度，或在維持投保額度下，可保留資金投入其他投資標的或家庭資金安排，達到高效的財務規劃與資產傳承布局。
國泰世華銀行發揮私人銀行多年深耕香港、新加坡等國際市場的實戰經驗，透過跨業協作與深度多元資產管理服務，致力打造具國際競爭力的資產管理生態系。
國泰世華私人銀行執行長暨高資產業務負責人傅伯昇分享：「將以專區為契機，串聯集團內不同金融事業體，多元試辦涵蓋跨境金融服務、金融資產組合融資（Lombard Lending）、保單及保費融資新商品、家族辦公室另類投資等業務。」
為符合高資產客戶對「增值」、「保值」、「傳承與節稅」等財富管理3大需求，國泰人壽積極進駐高雄資產管理專區、發展財富管理業務，推出專屬高資產客戶的商品，有別於一般商品，除壽險保障外更強化累積財富的設計，搭配現行新台幣走強下，有機會創造更高增值效果。
自7月1日開辦短短不到半個月，已成功吸引高資客戶投保，光是審核中案件保費就已經累積破千萬元新台幣，特別的是，這些客戶都非國壽現有的高資口袋名單，可見台灣隱藏高資產商機可期。
長期深耕台灣高淨值客群的滙豐銀行私人銀行，擁有台北和台中雙據點，多年來整合集團銀行與證券平台的資源，協助高資產客戶進行全球化資產配置，提供另類投資如私募股權基金、不動產、各類金融資產、銀行保證貸款等靈活融資解決方案，並結合海內外家族辦公室團隊，整合保險、信託設立、股權管理等服務，能全面涵蓋高端財管需求。
滙豐銀行將為高資產客戶提供更多元化的債券及基金產品，高資產客戶可主動提出申購尚未上架的商品的需求，通過內部完整審視流程及相關風險後，便能透過滙豐銀行在高雄專區的苓雅分行申購。
為專注服務高資產客群，台新銀行自2019年成立私人銀行事業處，並於台灣、香港與新加坡建立完整的私人銀行服務網絡，累積6年深厚實務經驗。近3年私人銀行客戶數成長近3倍、資產管理規模成長近6倍。
台新考量台灣高資產客戶多為中小企業主，更進一步結合法金資源，提供涵蓋投資理財與保險規劃、信託、授信、不動產投資、企業IPO、股權與家族傳承等全方位解決方案，協助客戶實現全球資產配置與財富管理。
兆豐銀行在北、中、南三區皆設立有營運據點，並整合金控旗下兆豐證券複委託平台、信託與保險商品資源，提供高資產客戶多元化的資產配置與財富傳承解決方案。此次進駐高雄資產管理專區，除擴大私人銀行的服務版圖外，更為未來推動家族辦公室、私募型商品等高階財管服務奠定堅實基礎。
