銀行通報灰名單阻詐奏效 1個月查獲136個不法帳戶
【記者巫彩蓮／台北報導】為阻斷詐團非法金流，金管會請財金公司建置約定轉入帳號灰名單機制已於今年第1季上線，上線後第1個月，轉出行進行6170筆關懷提問，經關懷後未續進行辦理約定轉帳之筆數為1196筆，而且轉入行有發現疑似不法顯屬異常交易之帳戶戶數為136戶。
以往詐騙受害人因設定約定轉帳帳號，轉帳金額提高，損失嚴重，金管會推動灰名單機制，該機制之運作為轉出行於受理申請約定轉帳帳號時，得即時經由該機制請轉入行提供帳戶之風險資訊，如：警示帳戶、衍生管制帳戶、被約定次數等，讓金融機構即時掌握潛在風險並對客戶採取關懷措施，即時提醒客戶，有助於避免詐騙發生，而轉入行透過灰名單機制掌握被約定帳戶可疑樣態，持續監控該帳戶，並依據該行風險控管機制應處。
金管會舉例說明，銀行客戶至轉出行申請約定轉入某銀行帳戶，轉出行及轉入行透過此機制發現轉入帳號過往很少被約定，短時間內被他行約定多筆約定轉帳，此時，可透過轉出行關懷客戶讓其未續進行約定轉帳，避免受騙；轉入行也可將此列為可疑帳號持續監控，提早發現不法。
依財金公司統計上線後第1個月情形，經轉出行進行關懷提問達6170筆，經關懷後未續進行辦理約定轉帳之筆數為1196筆，而且轉入行有發現疑似不法顯屬異常交易之帳戶戶數為136戶。
去年金融機構臨櫃關懷攔阻件數達11300件，攔阻金額為75.89億元，今年第1季攔阻2425件，金額15.4億元，近2年已攔阻超過百億元。
