法人估兆豐金今年賺368億 現金股利上看2.05元、殖利率逾5%
【記者林巧雁／台北報導】法人預測官股龍頭兆豐金今年稅後賺368.86億創新高，EPS為2.56元，現金股利2.05元，殖利率5.2%；第一金今年賺243.81億，EPS為 1.74元，股利0.89元，殖利率3.3%。Bloomberg預測兆豐今年EPS為2.41 元，略低於本土法人預估，預測第一金EPS為1.76元，較本國法人略高。
兆豐產轉虧為盈
兆豐金今年獲利成長強勁，兆豐產險第2季就再保資產提列資產減損24億元，導致淨損11億元，兆豐產險虧損縮減至8000萬元。第2季兆豐銀行因交易收益減少和營業費用增加，稅後淨利為79億元(年減1.2%)；兆豐證券因資本利得減少，稅後淨利為6.09 億元(小減2.1%)。
兆豐金上半年自結稅後淨利204億元(年增8.7%)，EPS為1.42元，兆豐銀行稅後淨利178億元(年減3.8%)；兆豐證券稅後淨利達 15 億元(年增37%)，兆豐產險轉虧為盈，稅後淨利為8500萬元。
兆豐銀受惠於企業放款和房貸業務成長強勁，第2季放款較去年同期增加8.3%應於法人預期，但受台幣和外幣定存成長較高影響，資金成本上升，加上存放比下降，因此單季淨利息收益率下滑至0.97%，低於預期。
上半年手續費大增
上半年受惠於財富管理淨手續費收益較去年同期強力成長39%，以及認列高鐵一次性補償金10億元，淨手續費收益較去年同期成長46%。資產品質則因放款成長強勁導致一般呆帳提存增加，上半年信用成本0.2%，不如預期。
法人將兆豐今年放款年成長預測從中低個位數百分比調高至中個位數，預料因房地產相關政策調整，下半年放款成長將放緩。反映定存比重增加，今年淨利息收益率預測從1.02%下修至0.99%。
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未來幾季換匯收益恐下滑
管理層預期下半年無需提列大量準備金，不過法人認為反映上半年信用成本高於預期，仍將信用成本預測從0.15%調高至0.17%。基於理財產品需求依舊熱絡，今年淨手續費收益年成長預測從20%調高至 25%。
金融分析師預期兆豐銀未來幾季交易收益恐將衰退，上半年換匯收益65億元，低於去年同期90億元水準。基於聯準會可能降息，法人預估未來幾季換匯收益逐步衰退，將會影響兆豐銀今年獲利。
