特刊
金管會將鬆綁OSU規範 線上申請刪除百萬交易上限
【記者林巧雁／台北報導】金管會2025年元旦起重要新制包含開放主動式ETF及被動式多資產ETF、創新板刪除合格投資人制度等，並擬鬆綁OSU客戶規範，目前若僅線上申請有100萬元交割限額，未來線上申請將免除100萬元的交易限額，最快明年上半年上路。
OSU(證券商國際證券業務分公司)業務目前以法人客戶居多，且多為自營，經紀業務和自然人客戶較少，金管會希望吸引更多自然人客戶，擴大複委託為主的交易規模，活化台灣券商的財富管理動能，提升經紀業務。
金管會規劃鬆綁OSU開戶、交易、款項收付三面向，目前開戶申請文件仍須紙本寄回，造成境外客戶開戶不便，為提升境外潛在客戶開戶意願，提供便捷網路開戶流程。
證期局副局長黃厚銘說，目前OSU對境外客戶辦理附委託交易下單驗證方式，與國際慣用方式不同，參考國外實務，放寬境外客戶除下載安裝我國憑證機構所簽發的電子憑證外，得以帳密、密碼，或以帳密、密碼搭配OTP或透過第三方的認證器做為驗證，提供境外客戶簡單安全的下單驗證機制。
此外，境外客戶的投資款項依規定只能存於證券商在OBU開設的外匯存款專戶，仍無法存於客戶熟悉的往來銀行，將放寬境外客戶存款可存放與證券商有業務往來的外國保管銀行，以利境外客戶匯款作業及節省匯費成本。
明年其他金管會新制還包括：強化上市櫃及證券期貨永續資訊內控、降低保險業計提利率風險所適用倍數、應實施內控的保經代公司營收標準從3億調降至2億、修正保險業投資不動產基準利率由目前最低2.97%降低至2.419%、證交所建置的ESG數位平台增加協助產製永續報告書功能。
金管會修正保險業投資商用不動產最低投報率，可帶給壽險業利多，挹注商用不動產更多活水，提升投資不動產收益的穩定性，避免受短期利率影響，預計2025年1月底前實施。
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