「打詐四法」再下一城！《洗錢防制法》三讀通過 最重關10年罰1億
【記者蘇柏銓／台北報導】立法院今持續清倉法案，稍早國民黨民眾黨再修正動議三讀，通過《洗錢防制法》修法草案，將幣商納入管制，未來提供第三方支付、虛擬資產服務事業或人員，須完成洗錢防制，否則最重可處2年有期徒刑、併科500萬罰金；將針對洗錢金額達1億者，最種處10年以下徒刑，併罰1億元。
洗錢加重罰則 1億以上最重10年
立法院12日三讀「打詐四法」中的《詐欺犯罪危害防制條例》、《通訊保障及監察法》，今院會進一步三讀通過《洗錢防制法》修正草案。
根據三讀條文，此次修法明定4種洗錢定義，包括隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源；妨礙或危害國家對於特定犯罪所得的調查、發現、保全、沒收或追徵；收受、持有或使用他人的特定犯罪所得；使用自己的特定犯罪所得與他人進行交易。
三讀條文規定，有洗錢防制法第2條各款所列者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢的財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5000萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。
藍白共提再修正動議
民眾黨團總召黃國昌在表決前表示，現行法制不區分金額或財產利益，一律規範7年以下有期徒刑，但實務上有95%情況是宣告6個月以下有期徒刑且可易科罰金，這是涉及較低洗錢給予年輕人自新情況；但涉及財產高達1億者，若對這種犯罪只維持現在的7年徒刑並加上1年以上徒刑的「樓地板」，無法給予適度處分。
黃國昌說，民眾黨團針對第19條提出修正動議，認為洗錢若財務、財產利益高達1億以上，必須要3年以上10年以下才可有效遏止。
民進黨立委鍾佳濱則說，洗錢過程牽涉許多階段，根據不同樣態，第14條是處以7年以下有期徒刑併科以百萬罰金，但這樣行度與6個月以下罰金，對於罪犯無法得過應有懲罰，這次改列19條，產生兩種刑度，洗錢金額超過1億者，主張1年以上7年以下有期徒刑、1億元以下則是6個月以上5年以下，但由於1年以上7年以下有期徒刑，很容易因初犯得以緩刑，洗錢大金主仍可逃脫制裁，因此民進黨團主張，對於符合組織條例者，訂定3年以上5年以下有期徒刑，併科以1.5億罰金。
國民黨團首席副書記長林思銘則說，國民黨團提出涉及洗錢行為高達1億以上，3年以上10年以下有期徒刑，併科1億以下罰金；至於車手或小白，洗錢1億元以下者，則處6個月以上5年以下，對不慎觸法年輕人給機會。
不過在表決前，國民黨改與民眾黨共提再修正動議，最終以贊成58票、反對49票通過藍白再修正動議。
新法納入幣商、第三方支付
三讀條文也增訂，提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員的洗錢防制、未向中央目的事業主管機關完成洗錢防制、服務能量登記或登錄制，不得提供虛擬資產服務、第三方支付服務。境外設立提供虛擬資產服務、第三方支付服務事業或人員，非依公司法辦理公司或分公司設立登記，並完成洗錢防制、服務能量登記或登錄者，亦不得在台灣境內提供虛擬資產服務、第三方支付服務。
新法在罰則也明定，若未完成洗錢防制、服務能量登記或登錄而提供虛擬資產服務、第三方支付服務，或其洗錢防制登記經撤銷或廢止、服務能量登錄經廢止或失效，而仍提供虛擬資產服務、第三方支付服務者，處2年以下有期徒刑、拘役或科或併科5百萬元以下罰金。
