國泰世華銀推「國泰盾」4大聯防機制 上半年阻詐逾12億居冠
【財經中心／台北報導】國內詐騙橫行，為了避免民眾受害，銀行扮演重要角色，內政部警政署刑事警察局與35家銀行業者聯合成立的「鷹眼識詐聯盟」，又以國泰世華銀成績最佳，光是今年上半年就攔阻逾2000件詐騙案，金額達12.4億元，阻詐金額遠高於其他銀行，之所以有這樣成績，國泰世華表示，主要是內部2023年成立跨部門反詐專責小組，依循行政院「打擊詐欺策略行動綱領」架構發展「國泰盾」4大聯防機制。
國泰盾4大聯防機制橫跨知識、科技、關懷及聯盟
由於詐騙事件層出不窮，為幫民眾好好把關，國泰世華去年成立跨部門反詐專責小組，並攜手金融同業及民間企業深化科技阻詐合作，甚至與主管機關、警政單位緊密交流協作，匯集全民力量建立堅韌的反詐連線。
國泰世華表示，依循行政院「打擊詐欺策略行動綱領」架構發展「國泰盾」4大聯防機制，橫跨4大構面「知識盾、科技盾、關懷盾、聯盟盾」。「知識盾」主要是識詐宣導，透過各項創新宣傳手法，包含攜手警政署刑事警察局舉辦全台首場沉浸式詐騙體驗展，號召多家同業與企業響應倡議「說出來阻止更多人受騙」反詐觀念等，宣導觸及人數至今已逾9300萬人次。
「科技盾」則以AI打造詐騙偵測模組，強化預警機制，並升級CUBE App推出「卡片安全鎖」功能遏止盜刷情事；「關懷盾」、「聯盟盾」為臨櫃關懷阻詐面向，透過深化金、警即時通報合作與KYC（Know Your Customer）流程、定期以開設識詐阻詐研習班，培訓反詐種子行員等方式，擴大臨櫃聯防攔阻成效，截至今年8月，阻詐教育已累計逾10000人次參與，警銀協力共攔阻超過2000次，阻詐成效卓著。
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國泰世華行員曾協助破獲詐團據點
在阻詐過程中，國泰世華銀印象最深刻有兩案例，案例一：彰化一名眼尖的行員，察覺客戶有大筆異常金流、交易過程神色有異，便主動通報警方。經調查發現，客戶被詐騙集團暴力脅迫提款，並供稱有數名被害人仍被私刑囚禁，警方隨後便展開救援，並順利破獲詐團據點、尋獲被害人。
另一個案例則是，國泰世華銀行東台中分行偕同警方查獲詐騙集團車手，該車手臨櫃申辦提款卡，經行員檢視其資料時發現，已被其他分行設定為疑似詐騙戶。
於是行員遂先去電詢問設定分行，得知前些時日有一位阿姨要存現金20萬元到這位申辦戶帳戶，內容稱借貸還款並有港幣要匯入，卻對用途無法清楚表達，但帳戶交易明細皆入帳之後立即領出，國泰世華銀行員為求謹慎，便通報警方協助，並將卡片掛失網銀註銷，後續查獲該申辦人為車手，成功阻止詐騙情事。
